Vanquish rakendab pikaajaliste finantsotsuste puhul ennustavat modelleerimist ja pidevat andmeanalüüsi, aidates Ühendkuningriigi peredel lühiajalisest turumürast mööda vaadata ja planeerida selgemalt, riskiteadlikumalt positsioonilt.
Vanquish on andmeanalüüsi platvorm, mis on loodud majapidamistele, kes haldavad pikaajalisi sääste, pensione ja investeerimisportfelle. Selle asemel, et pakkuda arvamusi üksikute aktsiate kohta, töötleb see suuri turu-, majandus- ja portfelliandmeid, et märgistada mustreid, mida on finantsajakirjandust lugedes raske näha.
Platvorm on loodud olemasolevate nõuannete kõrval, mitte seda asendama. Selle ülesanne on vähendada aega, mille pered kulutavad vastuoluliste kommentaaride sõelumisele, ja esitada struktureeritud ja dateeritud ülevaade selle mudelite toimimisest.
Turud tekitavad nüüd rohkem kommentaare, kui ükski inimene suudab mõistlikult vastu võtta. Perede jaoks, kes üritavad sääste aastakümnete jooksul kaitsta, on harva probleemiks teabepuudus. See eraldab signaali mürast ja teadmine, millised arengud tegelikult muudavad pikaajalist pilti.
Allolev protsess on tahtlikult lineaarne. Iga etapp loob väljundi, mis toidab järgmist, nii et lõplikku soovitust saab jälgida andmetele, mis selle teavitasid.
Turuhinnakujundust, makromajanduslikke näitajaid ja asjakohaseid portfelliandmeid kogutakse ja standardiseeritakse jooksvalt, mitte üksikute partiidena.
Statistilised ja masinõppemudelid tuvastavad volatiilsuse ja korrelatsiooni ajaloolised mustrid, mis loovad ühe prognoosi asemel hulga usutavaid lähitulemusi.
Iga vaadeldava portfelli või strateegia puhul hinnatakse selle kontsentratsiooni, volatiilsuse ja laenu väljavõtmist, kasutades avaldatud metoodikas sätestatud künniseid.
Leiud tõlgitakse lihtkeelseteks juhisteks, mille aluseks olevad andmed ja mudelieeldused tehakse ülevaatamiseks kättesaadavaks koos soovitusega.
Mudelid kinnitatakse tagasitestimise teel ajalooliste turu stressiperioodide suhtes ja analüütikud vaatavad väljundid enne avaldamist üle. See automatiseeritud analüüsi ja inimliku järelevalve kombinatsioon on mõeldud mudeli vea tuvastamiseks enne, kui see leibkonna plaanidesse jõuab.
Vanquish-i lähenemisviisi keskne osa on see, et mudeli väljundid logitakse avalikult, mitte ainult turundusmaterjalides. See võimaldab peredel ja kõigil teistel huvilistel vaadata, kuidas soovitused on aja jooksul vastu pidanud.
Metoodika määrab eelnevalt kindlaks, kuidas soovitus loetakse täpseks, kuidas määratakse volatiilsusvahemikud ja kuidas registreeritakse mudeli parandused. Sissekandeid tagasiulatuvalt ei redigeerita; kui mudelit värskendatakse, logitakse muudatus ja selle kuupäev koos algse kirjega.
| Logimise kuupäev | Strateegia läbi vaadatud | Riskiriba | Tulemus registreeritud |
|---|---|---|---|
| Sissekande näidis | Tasakaalustatud kasvumudel | Mõõdukas | Ülevaatuse ootel periood |
| Sissekande näidis | Kapitali säilitamise mudel | Madal | Läbivaatamise ootel periood |
Paljud kodumajapidamiste portfellid koguvad kontsentratsiooniriski järk-järgult tööandja aktsiaskeemide, korduvate sissemaksete kaudu ühte fondi või erinevatel kontodel hoitava korrelatsiooniga varade kaudu. Vanquish mudelid hindavad pidevalt portfelli kokkupuudet, selle asemel, et tugineda iga-aastasele ülevaatele.
Ühe prognoosi koostamise asemel loob modelleerimiskiht usutavate tulemuste jaotuse, mis põhineb ajaloolistel analoogidel ja praegustel turutingimustel. Selle eesmärk on toetada planeerimisotsuseid, mis jäävad mõistlikuks mitme stsenaariumi, mitte ainult kõige tõenäolisema stsenaariumi puhul.
Ühele ajahetkel ülevaatamisele rajatud plaan võib aasta jooksul aeguda. Vanquish hindab leibkonna salvestatud strateegiat pidevalt uute andmete põhjal ümber, esitades muudetud soovituse ainult siis, kui selle aluseks olev analüüs oluliselt muutub.
Ei. Vanquish on andmeanalüüsi tööriist, mis on ette nähtud professionaalse nõustamise või sõltumatu uurimistöö kõrval. See on loodud selleks, et muuta aluseks olevad andmed ja põhjendused hõlpsamini ülevaatavaks, mitte teha leibkonna nimel lõplikke otsuseid.
Iga soovitus logitakse koos kuupäeva ja kasutatud mudeli versiooniga. Tulemused vaadatakse üle avaldatud metoodika alusel kindlate ajavahemike järel ja kõik mudeli muudatused salvestatakse algse kirje kõrvale, mitte ei asenda seda.
Turuhinnaandmed, makromajanduslikud näitajad ja portfelliandmed, mida leibkond soovib esitada. Konkreetsed andmeallikad ja värskendamise sagedus on sätestatud platvormi kaudu kättesaadavas metoodika dokumentatsioonis.
Portfelli ja konto andmeid hoitakse eraldi avalikest toimivuslogidest, mis sisaldavad ainult mudelite koondatud väljundeid. Juurdepääsukontrollid ja salvestustavad vaadatakse üle platvormi käimasolevate turvaprotseduuride osana.
Jah. Toimivuslogid on avalikult vaadatavad, nii et pered saavad ajaloolised soovitused ja tulemused üle vaadata enne, kui nad otsustavad, kas alustada oma portfelli analüüsi.
Siin käsitlemata küsimuste korral saab meie tugimeeskonnaga ühendust võtta aadressil kontakti leht, kus on loetletud reaktsiooniajad ja saadaolevad kanalid.
Analüüsi alustamine tähendab oma praeguse portfelli või säästmisstrateegia üksikasjade ülevaatamiseks esitamist. Väljundil ei ole kohustust tegutseda ja selle aluseks olev metoodika jääb kogu aeg kättesaadavaks.