Vanquish izmanto prognozējošu modelēšanu un nepārtrauktu datu analīzi ilgtermiņa finanšu lēmumiem, palīdzot Apvienotās Karalistes ģimenēm raudzīties uz īstermiņa tirgus troksni un plānot no skaidrākas, risku apzinošas pozīcijas.
Vanquish ir datu analīzes platforma, kas paredzēta mājsaimniecībām, kuras pārvalda ilgtermiņa uzkrājumus, pensijas un ieguldījumu portfeļus. Tā vietā, lai sniegtu atzinumus par atsevišķām akcijām, tas apstrādā lielus tirgus, ekonomikas un portfeļa datu apjomus, lai atzīmētu modeļus, kurus ir grūti redzēt, lasot tikai finanšu presi.
Platforma ir paredzēta, lai sēdētu līdzās esošajiem padomiem, nevis to aizstātu. Tās uzdevums ir samazināt laiku, ko ģimenes pavada, izsijājot pretrunīgus komentārus, un iesniegt strukturētu, datētu ierakstu par modeļu darbību.
Tirgi tagad rada vairāk komentāru, nekā jebkurš cilvēks var saprātīgi uzņemt. Ģimenēm, kuras cenšas aizsargāt uzkrājumus gadu desmitiem, grūtības reti sagādā informācijas trūkums. Tas atdala signālu no trokšņa un zinot, kuri notikumi faktiski maina ilgtermiņa priekšstatu.
Tālāk norādītais process ir apzināti lineārs. Katrs posms rada izvadi, kas nodrošina nākamo, tāpēc galīgo ieteikumu var izsekot datiem, kas to informēja.
Tirgus cenas, makroekonomiskie rādītāji un attiecīgie portfeļa dati tiek apkopoti un standartizēti nepārtraukti, nevis tiek pārskatīti atsevišķās partijās.
Statistikas un mašīnmācīšanās modeļi identificē nepastāvības un korelācijas vēsturiskos modeļus, radot virkni ticamu īstermiņa rezultātu, nevis vienu prognozi.
Katrs pārskatāmais portfelis vai stratēģija tiek vērtēta, ņemot vērā tā koncentrācijas, nepastāvības un izņemšanas ietekmi, izmantojot publicētajā metodoloģijā noteiktos sliekšņus.
Rezultāti tiek pārvērsti norādījumos vienkāršā valodā, un pamatā esošie dati un modeļa pieņēmumi ir pieejami pārskatīšanai kopā ar ieteikumu.
Modeļi tiek apstiprināti, veicot atpakaļpārbaudi pret vēsturiskiem tirgus stresa periodiem, un analītiķi pārskata rezultātus pirms to publicēšanas. Šī automatizētās analīzes un cilvēku pārraudzības kombinācija ir paredzēta, lai konstatētu modeļa kļūdu, pirms tā sasniedz mājsaimniecības plānu.
Vanquish pieejas galvenā daļa ir tāda, ka modeļa rezultāti tiek reģistrēti publiski, nevis apkopoti tikai mārketinga materiālos. Tas ļauj ģimenēm un ikvienam citam interesentam pārskatīt ieteikumus laika gaitā.
Metodoloģija jau iepriekš nosaka, kā ieteikums tiek novērtēts kā precīzs, kā tiek definētas nepastāvības joslas un kā tiek reģistrētas modeļa pārskatīšanas. Ieraksti netiek rediģēti ar atpakaļejošu spēku; ja modelis tiek atjaunināts, izmaiņas un to datums tiek reģistrēti kopā ar sākotnējo ierakstu.
| Reģistrācijas datums | Pārskatīta stratēģija | Riska josla | Rezultāts reģistrēts |
|---|---|---|---|
| Ieraksta paraugs | Līdzsvarotas izaugsmes modelis | Mērens | Gaidāmais pārskatīšanas periods |
| Ieraksta paraugs | Kapitāla saglabāšanas modelis | Zems | Gaidāmais pārskatīšanas periods |
Daudzos mājsaimniecību portfeļos koncentrācijas risks uzkrājas pakāpeniski, izmantojot darba devēju akciju shēmas, atkārtotas iemaksas vienā fondā vai korelētus aktīvus, kas tiek turēti dažādos kontos. Vanquish modeļi nepārtraukti pārvērtē ekspozīciju visā portfelī, nevis paļaujas uz ikgadēju pārskatu.
Tā vietā, lai izstrādātu vienu prognozi, modelēšanas slānis ģenerē ticamu rezultātu sadalījumu, pamatojoties uz vēsturiskiem analogiem un pašreizējiem tirgus apstākļiem. Tas ir paredzēts, lai atbalstītu plānošanas lēmumus, kas joprojām ir saprātīgi vairākos scenārijos, nevis tikai visticamākajā.
Plāns, kas izveidots, pamatojoties uz vienu tūlītēju pārskatu, gada laikā var novecot. Vanquish pastāvīgi atkārtoti novērtē mājsaimniecības reģistrēto stratēģiju, salīdzinot ar jauniem datiem, izskatot pārskatītu ieteikumu tikai tad, ja pamatā esošā analīze būtiski mainās.
Nē. Vanquish ir datu analīzes rīks, kas paredzēts profesionālu padomu vai neatkarīgu pētījumu veikšanai. Tā ir izstrādāta, lai atvieglotu pamatdatu un pamatojumu pārskatīšanu, nevis lai pieņemtu galīgos lēmumus mājsaimniecības vārdā.
Katrs ieteikums tiek reģistrēts ar datumu un izmantoto modeļa versiju. Rezultāti tiek pārskatīti saskaņā ar publicēto metodoloģiju ik pēc noteikta laika, un jebkura modeļa pārskatīšana tiek reģistrēta kopā ar sākotnējo ierakstu, nevis to aizstāj.
Tirgus cenu dati, makroekonomiskie rādītāji un portfeļa dati, ko mājsaimniecība izvēlas sniegt. Konkrētie datu avoti un atjaunināšanas biežums ir norādīti metodoloģijas dokumentācijā, kas pieejama platformā.
Portfeļa un konta dati tiek glabāti atsevišķi no publiskajiem veiktspējas žurnāliem, kuros ir tikai apkopoti modeļa izvadi. Piekļuves kontroles un uzglabāšanas prakse tiek pārskatīta kā daļa no platformas pastāvīgajām drošības procedūrām.
Jā. Veiktspējas žurnāli ir publiski skatāmi, tāpēc ģimenes var pārskatīt vēsturiskos ieteikumus un rezultātus, pirms izlemt, vai sākt sava portfeļa analīzi.
Ja rodas jautājumi, kas šeit nav apskatīti, mūsu atbalsta komandu var sazināties, izmantojot kontaktu lapa, kur ir norādīti atbildes laiki un pieejamie kanāli.
Sākt analīzi nozīmē iesniegt pārskatīšanai informāciju par savu pašreizējo portfeli vai uzkrājumu stratēģiju. Nav pienākuma rīkoties, pamatojoties uz rezultātu, un tā pamatā esošā metodoloģija ir pieejama visu laiku.