Vanquish past voorspellende modellen en continue data-analyse toe op financiële beslissingen op de lange termijn, waardoor Britse gezinnen voorbij de marktruis op de korte termijn kunnen kijken en plannen kunnen maken vanuit een duidelijkere, risicobewuste positie.
Vanquish is een data-analyseplatform dat is gebouwd voor huishoudens die langetermijnsparen, pensioenen en beleggingsportefeuilles beheren. In plaats van meningen te geven over individuele aandelen, verwerkt het grote hoeveelheden markt-, economische en portefeuillegegevens om patronen te signaleren die moeilijk te zien zijn door alleen de financiële pers te lezen.
Het platform is ontworpen om naast bestaand advies te staan, en niet om het te vervangen. Zijn rol is om de tijd te verminderen die gezinnen besteden aan het doorzoeken van tegenstrijdige commentaren, en om een gestructureerd, gedateerd verslag te presenteren van hoe de modellen hebben gepresteerd.
Markten genereren nu meer commentaar dan iemand redelijkerwijs kan absorberen. Voor gezinnen die hun spaargeld tientallen jaren lang proberen veilig te stellen, is de moeilijkheid zelden een gebrek aan informatie. Het is signaal van ruis scheiden en weten welke ontwikkelingen het langetermijnbeeld daadwerkelijk veranderen.
Het onderstaande proces is opzettelijk lineair. Elke fase produceert een output die de volgende voedt, zodat de uiteindelijke aanbeveling kan worden herleid tot de gegevens waarop deze is gebaseerd.
Marktprijzen, macro-economische indicatoren en relevante portefeuillegegevens worden doorlopend verzameld en gestandaardiseerd, in plaats van afzonderlijk te worden beoordeeld.
Statistische modellen en machine learning-modellen identificeren historische patronen in volatiliteit en correlatie, waardoor een reeks plausibele resultaten op de korte termijn worden gegenereerd in plaats van één enkele voorspelling.
Elke portefeuille of strategie die wordt beoordeeld, wordt gescoord op basis van de blootstelling aan concentratie, volatiliteit en kredietdaling, op basis van de drempels die zijn vastgelegd in de gepubliceerde methodologie.
De bevindingen worden vertaald in duidelijke taal, waarbij de onderliggende gegevens en modelaannames naast de aanbeveling beschikbaar worden gesteld voor beoordeling.
Modellen worden gevalideerd door middel van backtesting tegen historische perioden van marktstress, en de resultaten worden door analisten beoordeeld voordat ze worden gepubliceerd. Deze combinatie van geautomatiseerde analyse en menselijk toezicht is bedoeld om modelfouten op te sporen voordat deze het plan van een huishouden bereiken.
Een centraal onderdeel van de aanpak van Vanquish is dat modeluitvoer openbaar wordt vastgelegd, in plaats van alleen samengevat in marketingmateriaal. Hierdoor kunnen gezinnen en alle andere geïnteresseerden beoordelen hoe de aanbevelingen in de loop van de tijd stand hebben gehouden.
De methodologie legt vooraf vast hoe een aanbeveling als accuraat wordt gescoord, hoe volatiliteitsmarges worden gedefinieerd en hoe herzieningen van een model worden geregistreerd. Inzendingen worden niet met terugwerkende kracht bewerkt; als een model wordt bijgewerkt, worden de wijziging en de datum ervan samen met de oorspronkelijke invoer geregistreerd.
| Datum geregistreerd | Strategie herzien | Risicoband | Resultaat geregistreerd |
|---|---|---|---|
| Voorbeeldinvoer | Evenwichtig groeimodel | Matig | In behandeling zijnde beoordelingsperiode |
| Voorbeeldinvoer | Model voor kapitaalbehoud | Laag | In behandeling zijnde beoordelingsperiode |
In veel portefeuilles van huishoudens wordt het concentratierisico geleidelijk opgebouwd, via aandelenregelingen van werkgevers, herhaalde bijdragen aan één fonds of gecorreleerde activa die op verschillende rekeningen worden aangehouden. De modellen van Vanquish beoordelen voortdurend de blootstelling binnen een portefeuille opnieuw, in plaats van te vertrouwen op een jaarlijkse beoordeling.
In plaats van één voorspelling te produceren, genereert de modelleringslaag een verdeling van plausibele uitkomsten op basis van historische analogen en huidige marktomstandigheden. Dit is bedoeld om planningsbeslissingen te ondersteunen die redelijk blijven in verschillende scenario's, en niet alleen in het meest waarschijnlijke scenario.
Een plan dat is gebaseerd op één enkele evaluatie op een bepaald moment, kan binnen een jaar verouderd zijn. Vanquish evalueert de geregistreerde strategie van een huishouden voortdurend opnieuw aan de hand van nieuwe gegevens, en komt alleen met een herziene aanbeveling wanneer de onderliggende analyse wezenlijk verandert.
Nee. Vanquish is een hulpmiddel voor gegevensanalyse, bedoeld als aanvulling op professioneel advies of onafhankelijk onderzoek. Het is ontworpen om de onderliggende gegevens en redeneringen gemakkelijker te kunnen beoordelen, en niet om namens een huishouden definitieve beslissingen te nemen.
Elke aanbeveling wordt gelogd met een datum en de gebruikte modelversie. De resultaten worden met vaste tussenpozen beoordeeld aan de hand van de gepubliceerde methodologie, en elke herziening van een model wordt naast de oorspronkelijke invoer geregistreerd in plaats van deze te vervangen.
Gegevens over marktprijzen, macro-economische indicatoren en portefeuillegegevens die een huishouden wil verstrekken. De specifieke gegevensbronnen en de updatefrequentie worden uiteengezet in de methodologiedocumentatie die beschikbaar is via het platform.
Portfolio- en accountgegevens worden afzonderlijk van de openbare prestatielogboeken opgeslagen, die alleen geaggregeerde modeluitvoer bevatten. Toegangscontroles en opslagpraktijken worden beoordeeld als onderdeel van de doorlopende beveiligingsprocedures van het platform.
Ja. De prestatielogboeken zijn openbaar zichtbaar, zodat gezinnen historische aanbevelingen en resultaten kunnen bekijken voordat ze beslissen of ze een analyse van hun eigen portfolio willen starten.
Voor vragen die hier niet worden behandeld, is ons ondersteuningsteam bereikbaar via de contactpagina, waar responstijden en beschikbare kanalen worden vermeld.
Het starten van de analyse betekent dat u de details van uw huidige portefeuille of spaarstrategie ter beoordeling indient. Er is geen verplichting om actie te ondernemen op basis van de output, en de methodologie erachter blijft overal beschikbaar.