Vanquish aplikuje prediktívne modelovanie a nepretržitú analýzu údajov pri dlhodobých finančných rozhodnutiach, čím pomáha britským rodinám pozrieť sa cez krátkodobý trhový hluk a plánovať z jasnejšieho postavenia vedomého rizika.
Vanquish je platforma na analýzu údajov vytvorená pre domácnosti, ktoré spravujú dlhodobé sporenie, dôchodky a investičné portfóliá. Namiesto toho, aby ponúkal názory na jednotlivé akcie, spracováva veľké objemy trhových, ekonomických a portfóliových údajov na označenie vzorov, ktoré je ťažké vidieť iba vo finančnej tlači.
Platforma je navrhnutá tak, aby sedela popri existujúcich radách, nie ich nahradzovala. Jeho úlohou je skrátiť čas, ktorý rodiny strávia preosievaním protichodných komentárov, a prezentovať štruktúrovaný a datovaný záznam o tom, ako jej modely fungovali.
Trhy teraz generujú viac komentárov, ako môže ktorýkoľvek človek rozumne absorbovať. Pre rodiny, ktoré sa snažia chrániť úspory v priebehu desaťročí, je problémom len málokedy nedostatok informácií. Oddeľuje signál od šumu a vie, ktorý vývoj v skutočnosti mení dlhodobý obraz.
Nižšie uvedený proces je zámerne lineárny. Každá fáza vytvára výstup, ktorý napája ďalšiu, takže konečné odporúčanie možno vysledovať späť k údajom, ktoré ho informovali.
Trhové ceny, makroekonomické ukazovatele a relevantné údaje o portfóliu sa zhromažďujú a štandardizujú priebežne, a nie v jednotlivých dávkach.
Štatistické modely a modely strojového učenia identifikujú historické vzorce vo volatilite a korelácii, pričom namiesto jednej prognózy generujú rad pravdepodobných krátkodobých výsledkov.
Každé sledované portfólio alebo stratégia sa hodnotí v porovnaní s expozíciou voči koncentrácii, volatilite a čerpaniu s použitím prahových hodnôt stanovených v publikovanej metodike.
Zistenia sú preložené do zrozumiteľného usmernenia, pričom základné údaje a modelové predpoklady sú k dispozícii na preskúmanie spolu s odporúčaním.
Modely sú validované prostredníctvom spätného testovania oproti historickým obdobiam trhového napätia a výstupy sú pred zverejnením posúdené analytikmi. Táto kombinácia automatizovanej analýzy a ľudského dohľadu je určená na zachytenie chyby modelu skôr, ako dosiahne plán domácnosti.
Ústrednou súčasťou prístupu Vanquish je, že výstupy modelu sa zaznamenávajú verejne a nie sú zhrnuté iba v marketingových materiáloch. To umožňuje rodinám a komukoľvek inému, kto má záujem, skontrolovať, ako sa odporúčania v priebehu času držali.
Metodológia vopred stanovuje, ako sa odporúča hodnotiť ako presné, ako sa definujú pásma volatility a ako sa zaznamenávajú revízie modelu. Záznamy sa spätne neupravujú; ak sa model aktualizuje, zmena a jej dátum sa zaprotokolujú spolu s pôvodným záznamom.
| Dátum zaznamenania | Stratégia preskúmaná | Rizikové pásmo | Výsledok zaznamenaný |
|---|---|---|---|
| Vzorový vstup | Model vyváženého rastu | Mierne | Čaká sa na obdobie kontroly |
| Vzorový vstup | Model zachovania kapitálu | Nízka | Čaká sa na obdobie kontroly |
Mnohé portfóliá domácností akumulujú riziko koncentrácie postupne prostredníctvom schém akcií zamestnávateľa, opakovaných príspevkov do jedného fondu alebo korelovaných aktív držaných na rôznych účtoch. Modely Vanquish neustále prehodnocujú expozíciu v rámci portfólia, namiesto toho, aby sa spoliehali na každoročnú revíziu.
Namiesto vytvárania jednej prognózy vytvára modelovacia vrstva distribúciu hodnoverných výsledkov na základe historických analógií a súčasných trhových podmienok. Toto je určené na podporu plánovacích rozhodnutí, ktoré zostávajú rozumné v niekoľkých scenároch, nielen v tom najpravdepodobnejšom.
Plán založený na jedinom časovom preskúmaní sa môže v priebehu jedného roka zastarať. Vanquish priebežne prehodnocuje zaznamenanú stratégiu domácnosti oproti novým údajom, pričom revidované odporúčanie uvádza len vtedy, keď sa zásadne zmení základná analýza.
Nie. Vanquish je nástroj na analýzu údajov, ktorý má slúžiť ako súčasť profesionálneho poradenstva alebo nezávislého výskumu. Je navrhnutý tak, aby uľahčil preskúmanie základných údajov a zdôvodnení, a nie na prijímanie konečných rozhodnutí v mene domácnosti.
Každé odporúčanie je zaznamenané s dátumom a použitou verziou modelu. Výsledky sa v pevných intervaloch posudzujú oproti zverejnenej metodike a každá revízia modelu sa zaznamenáva spolu s pôvodným záznamom, nie jeho nahradzovaním.
Údaje o trhových cenách, makroekonomické ukazovatele a údaje o portfóliu, ktoré sa domácnosť rozhodne poskytnúť. Konkrétne zdroje údajov a frekvencia aktualizácií sú stanovené v metodickej dokumentácii dostupnej prostredníctvom platformy.
Údaje o portfóliu a účte sú uložené oddelene od denníkov verejnej výkonnosti, ktoré obsahujú iba agregované výstupy modelu. Kontroly prístupu a postupy ukladania sa revidujú ako súčasť prebiehajúcich bezpečnostných postupov platformy.
áno. Protokoly výkonnosti sú verejne prístupné, takže rodiny si môžu prezrieť historické odporúčania a výsledky predtým, ako sa rozhodnú, či začať s analýzou vlastného portfólia.
V prípade otázok, ktoré tu nie sú zahrnuté, je možné kontaktovať náš tím podpory prostredníctvom kontaktná stránka, kde sú uvedené časy odozvy a dostupné kanály.
Spustenie analýzy znamená odoslanie podrobností o vašom aktuálnom portfóliu alebo stratégii sporenia na posúdenie. Neexistuje žiadna povinnosť konať v súvislosti s výstupom a metodika, ktorá za ním stojí, zostáva dostupná počas celého obdobia.